Le filiali stanno chiudendo sempre più spesso, lasciando i correntisti in balia degli eventi, tra incertezze, attese infinite e disagi.
Vediamo perché cambiare banca conviene.
SPORTELLI CHIUSI: I RISCHI IN ARRIVO
Oltre al distanziamento sociale, oggi sei ormai costretto anche al distanziamento bancario!
- Funzionari irraggiungibili al telefono e talvolta anche per mail
- Emergenze risolvibili solo con un call center o affrontando lunghe file
- I tuoi risparmi e i tuoi investimenti, ridotti ormai a numeri archiviati nell’hard disk della banca e non seguiti da nessuno!
- Crisi delle banche accelerata dall’emergenza sanitaria e improvvisa chiusura di molti sportelli, anche grandi e storici, nel pieno centro della città
- La tua filiale spostata chissà dove
- La persona che fino a ieri ti seguiva, e forse un pò ti conosceva, trasferita altrove
COME TUTELARE I TUOI SOLDI
Tra le diverse soluzioni disponibili, te ne offro una delle più complete, affidabili e utilizzate. Probabilmente in questo momento stai provando a capire come avvicinarti ad un’altra banca e valutare un cambiamento che per molto tempo hai rinviato.
Non ti preoccupare: la procedura è davvero semplice e ora scoprirai come accedere a una realtà bancaria che, già grande, sta crescendo in questo periodo difficilissimo e sarai in grado finalmente di fare questo passo.
Prima desidero dirti che tipo di consulente finanziario sono, poi ti spiegherò i semplici passaggi per contattarmi e iniziare un percorso insieme, finalizzato al raggiungimento dei tuoi obiettivi.
CHI SONO E COSA FA UN CONSULENTE FINANZIARIO
Sono un consulente finanziario di Roma con 20 anni di attività, iscritto all’Albo OCF e a quello IVASS per gli intermediari assicurativi.
Sono abilitato da ANASF come formatore nel progetto “Economicamente: metti in conto il tuo futuro” per l’educazione finanziaria nelle scuole superiori.
Dispongo della certificazione EFP, il livello più alto rilasciato da EFPA (European Financial & Planning Association), di cui siamo dotati in circa 200 sul territorio italiano.
Gli anni di pratica in uno studio fiscalista e il superamento dell’esame di Stato da dottore commercialista, nel 2005, mi hanno insegnato la “lingua” delle problematiche legate ai temi aziendali e fiscali.
Tutto questo mi consente di approfondire nel lavoro quotidiano alcuni temi che impongono una preparazione adeguata.
Alcuni esempi:
- Ottimizzazione fiscale degli investimenti
- Pianificazione successoria (sull’argomento ho scritto un libro che puoi scaricarti gratuitamente)
- Analisi patrimonio immobiliare
In questo articolo ti spiego nel dettaglio cosa fa un consulente finanziario e perchè è utile.
QUALE BANCA SCEGLIERE
LA SICUREZZA DI FINECO, LA BANCA PIÙ CONSIGLIATA AL MONDO
Ti elenco le caratteristiche e i numeri che fanno grande una banca come quella che rappresento.
- 1.365.000 clienti
- Patrimonio totale di quasi 76 miliardi di euro
- Indice di “solidità” CET1 tra i più alti d’Italia (19,28)
- Circa 400 uffici su strada a disposizione del pubblico sul territorio Italiano, e una sede a Londra
- È la banca più consigliata al mondo grazie al passaparola ed ha il 97% di soddisfazione dei clienti secondo una ricerca di KANTAR TNS
ALCUNI DEI BENEFIT E VANTAGGI DI FINECO
- Potrai versare assegni e contanti agli ATM gratuitamente
- Puoi contare su un portale “home banking” ai massimi livelli di sicurezza e semplicità.
- Facoltà di richiedere carte per qualsiasi tipo di esigenza: Bancomat, Carta di debito, Carta di credito (con opzione “revolving” – pagamento rateale), e prepagate; per i più esigenti, anche una carta Premium che offre una lunga serie di servizi esclusivi. Tutte le carte hanno tecnologia contactless.
Tutte queste importanti caratteristiche, sono a disposizione con il costo di un cappuccino e un cornetto al mese. In aggiunta, a determinate condizioni, anche quel cappuccino e cornetto li offriamo noi.
COME APRIRE UN NUOVO CONTO CORRENTE IN MANIERA SICURA
Ora che sai che l’alternativa esiste, vediamo quali sono i passi da fare.
È tutto estremamente semplice.
Potrai aprire un conto corrente comodamente seduto sulla tua poltrona attraverso la webcam, oppure fissare tranquillamente un appuntamento con me ed aprirlo con la tecnologia della firma “grafometrica” (posta sul tablet con una penna apposita) e se preferisci, o le circostanze lo richiedono, su normali moduli cartacei.
Nel giro di poche ore riceverai le credenziali per iniziare a utilizzare il conto corrente ed in qualche giorno lavorativo le carte.
COME TRASFERIRE I SOLDI DA UN CONTO CORRENTE ALL’ALTRO
Da qualche anno è molto più facile trasferire i servizi da un conto all’altro. In più per legge, chiudere un rapporto bancario non comporta alcun tipo di costi.
Per esperienza so che il passaggio dal conto a un altro richiede sempre un pò di attenzione in più.
Ma niente paura: è sufficiente qualche accortezza.
- Trasferire la fonte di reddito (stipendio o pensione) avendo attenzione di lasciare sul vecchio conto un saldo sufficiente a far fronte agli impegni e alle utenze per un paio di mesi
- Trasferire le utenze preferibilmente attraverso l’unico modulo a questo dedicato, messo a disposizione dalla nuova banca. In questo modo, verranno spostate tutte insieme (la legge – c.d. “decreto Bersani” prevede circa 15 giorni perché avvenga il passaggio)
- Chiudere vecchio conto riconsegnando le carte e gli assegni, ma solo dopo aver verificato il corretto funzionamento del nuovo rapporto bancario.
Un discorso a parte ovviamente meritano tutti quei casi in cui siano interessati investimenti e/o prestiti e affidamenti di vario genere sul conto originario.
Ma anche lì non ci sono problemi che non possano essere gestiti.
I trasferimenti (stipendio, pensione, utenze, investimenti) sono spesso visti come un ostacolo e una seccatura: ciò frena la decisione di cambiare.
Tuttavia le cose sono molto più semplici di quanto non si creda e affrontandole tutti i timori si sciolgono come neve al sole.
Questo anche perché dal momento dell’apertura del nuovo conto, io sarò sempre a tua disposizione per seguire ogni singolo passo della procedura.
Non è obbligatorio avere un consulente finanzario ma averlo non costa nulla e ti porterà molti vantaggi!
La tua banca “sotto casa” ha chiuso improvvisamente?
Il tuo consulente non si fa sentire o non risponde al telefono?
Hai pensato mille volte di cambiare ma non hai mai trovato un’alternativa realmente convincente e le motivazioni giuste?
Contattami per fissare un appuntamento telefonico o per venire a trovarmi di persona.
Sono certo che saremo in grado di cambiare le cose in meglio e da subito!